Lograr una comprensión del panorama financiero de tu empresa puede ser el mayor desafío para cualquier propietario de un negocio, grande o pequeño. Se estima que incluso muchos CEOs de grandes compañías han dedicado los primeros años de sus carreras a probar diferentes ejemplos de KPIs financieros y aprender de ellos. Y la razón es porque hay una enorme cantidad de datos para analizar.
Por otro lado, no puedes perderte en la cantidad interminable de datos. Como gerente, propietario de un negocio o ejecutivo, es tu trabajo ver todo el panorama.
Conozcamos qué son los KPIs financieros, su importancia y cuáles son algunos ejemplos que te pueden ser de utilidad.
¿Qué son los KPIs financieros?
Empecemos definiendo qué es un KPI (Key Performance Indicator) es un indicador clave de rendimiento. En concreto, es una herramienta de gestión que mide el rendimiento de una empresa durante un periodo de tiempo.
Como cada empresa tiene objetivos estratégicos específicos, sus directivos necesitan herramientas de medición adecuadas.
La función de los KPI es medir el rendimiento para detectar los riesgos que hay que evitar y las oportunidades que hay que aprovechar.
Estos indicadores pueden compararse a lo largo del tiempo (para seguir el progreso) o con respecto a los objetivos (para seguir el progreso).
En este caso, los KPI financieros, ayudarán a controlar y mejorar:
- Sus resultados
- El financiamiento de tu empresa
- El flujo de caja
Te compartimos también algunos KPIs para bancos.
Importancia de los KPIs financieros
Los KPIs financieros son herramientas de dirección especialmente importantes para los directivos de las empresas, ya que permiten conocer el rendimiento de la empresa, tomar decisiones en las mejores condiciones y posicionar cada proyecto en el camino del éxito.
Para mejorar y sostener la actividad de tu empresa, es imprescindible controlar constantemente su salud financiera y comercial.
Por lo tanto, es necesario seleccionar de antemano los indicadores clave de rendimiento (KPI) que hay que supervisar para que tu departamento financiero pueda detectar los puntos fuertes que hay que desarrollar y los puntos débiles que hay que optimizar.
Hoy es posible hacer un mejor análisis de los datos de tu negocio, y las herramientas de inteligencia empresarial te ayudan a tener una mejor visualización de datos para así conocer lo que sucede en tu empresa, rastrear números, tendencias, métricas y el rendimiento como nunca antes.
Ejemplos de KPIs financieros
¿Cuáles son los indicadores financieros más importantes que debes rastrear? Si eres CEO o propietario de una empresa, te recomendamos que tus dashboards incluyan estos ejemplos de KPIs financieros:
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Margen de utilidad neta
Divide las ganancias netas entre las ventas y obtendrás el número que revela la eficiencia con la que tu empresa convierte los ingresos en ganancias.
Es el porcentaje de los ingresos restantes después de que todos los gastos operativos, intereses, impuestos o cualquier otro pago se han deducido de los ingresos totales de tu empresa.
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Margen de ganancias
Es una métrica fácilmente disponible de la salud financiera de la empresa y mide la relación entre tus ganancias y tus ingresos brutos.
Con un margen de ganancias adecuado, sabrás si la empresa puede pagar sus gastos operativos y de otro tipo y seguir construyendo para el futuro. También es una excelente manera de comparar tu productividad con tus competidores.
Conoce cómo llevar un control de ganancias y pérdidas de tu negocio.
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Métricas de tu industria
Este es otro de los ejemplos de KPIs financieros que debes medir, pues cada industria tiene su propio conjunto de indicadores que ayudan a generar ganancias. Elige 1-3 indicadores que representen las métricas para tu industria y empresa en particular.
Como líder de la compañía, algo que debes hacer es comparar estas métricas con las de tus competidores de forma regular, por ejemplo a través de un dashboard.
Conoce qué es un dashboard y cuáles son sus características.
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Ratio de deuda sobre capital
Divide tus pasivos totales entre el capital de tu empresa y obtendrás este ingenioso número que te indicará qué proporción del capital y la deuda de tu empresa se está utilizando para financiar los activos. Una relación baja significa que tienes una estructura financiera poco riesgosa.
Cuida la salud de tu negocio con estas métricas financieras.
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Defectos de fabricación
Si tu empresa produce productos físicos, es valioso calcular los defectos del producto como un porcentaje de fabricación para indicar qué tan libres de defectos están los procesos de producción.
Checa estos indicadores de producción para medir el rendimiento de una fábrica
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Balance general
Este es otro de los ejemplos de KPIs financieros que te ayudará a mantenerte al tanto de los ingresos, el flujo de caja, los activos y los pasivos por trimestre o por año.
Al familiarizarte con estos indicadores críticos, obtendrás una imagen más estratégica del desempeño de tu empresa en función de los indicadores que impulsan la rentabilidad, el flujo de caja y el valor.
Espero que esta información te ayude a decidirte a medir el desempeño financiero de tu negocio.
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Pagos atrasados
El tener una visión de los pagos reales y de los compromisos con los clientes y proveedores, permite al gestor comercial anticipar la financiación necesaria, los recordatorios que hay que hacer, los plazos que hay que negociar, etc.
Un gran número de empresas muy pequeñas se ven afectadas por la falta de pagos. Vigila los pagos atrasados, ya sean créditos de clientes o pagos pendientes a tus proveedores.
Te compartimos 5 KPIs para gerentes de finanzas.
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Flujo de caja
El flujo de caja libre es muy útil para comprender la salud financiera de tu empresa, especialmente si puede comparar su evolución a lo largo de varios años.
El flujo de caja es uno de los KPIs financieros que evalúa el excedente de recursos generados por la actividad de tu empresa que puede utilizarse para reembolsar sus préstamos, realizar nuevas inversiones o aumentar el capital circulante.
Usa un dashboard para monitorear tus KPIs financieros
Un dashboard financiero es una excelente herramienta para visualizar y dar seguimiento a los KPIs de tu empresa.
Puedes vincular datos de diversas fuentes y tenerlos al alcance, en tiempo real y actualizados, para poder hacer un análisis oportuno y tomar las mejores decisiones.
Solicita una demostración online con alguno de nuestros asesores y conoce cómo este tipo de herramientas te ayudará a mejorar tus procesos dentro de la organización que manejas.
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